Strammer grepet om kortbruk

Spanske myndigheter skjerper kontrollen over økonomiske transaksjoner og innfører nye regler fra 2025. 

Disse pålegger banker og kortutstedere å rapportere detaljer om kundenes forbruk. 

Målet er å slå hardere ned på skatteunndragelse og hvitvasking, melder SpaniaAvisen.

Årsrapport for høy kortbruk

Regjeringen har bestemt at alle som utsteder betalingskort, inkludert banker, bensinstasjoner og varehus, må sende inn årlige rapporter hvis en kunde bruker over 25.000 euro på kortet i løpet av ett år. 

Rapportene skal blant annet inneholde:

• Navn på kortinnehaveren, enten det er privatpersoner eller bedrifter.
• Det totale antallet transaksjoner.
• Samlet beløp for kjøp og kontantuttak gjennom året.

Månedlige rapporter for all kortbruk

I tillegg til årsrapportene, krever de nye reglene at kortutstedere rapporterer månedlig om alle transaksjoner, uansett beløp. 

Dette gjelder både tradisjonelle kortbetalinger og digitale tjenester som PayPal og Bizum. 

Spesielt vil betalinger fra bedrifter og selvstendig næringsdrivende bli fulgt ekstra nøye.

Forskriften er ventet å tre i kraft i 2025 og er allerede i sluttfasen av godkjenningsprosessen.